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Black List Matching - Abgleich mit Schwarzen Listen

Die Null-Toleranz-Politik der USA bei Non-Compliance, also bei mangelnder Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften durch Finanzinstitute, stellt auch für Factoringgesellschaften eine stets neue Herausforderung dar.

Die dynamische Entwicklung, die zunehmende Zahl der Gesetze und Vorschriften zwingen Finanzdienstleister zu weit reichenden Kontrollmaßnahmen. Besondere Sorgfalt gilt beim Datenqualitätsmanagement, um Beteiligungen an Geldwäscheaktionen, der Terrorismusfinanzierung und an anderen illegalen Aktivitäten zu erkennen.

Das so genannte Black-List-Matching, also der Datenabgleich verschiedener „schwarzer Listen“, die von staatlichen Behörden aufgestellt werden, mit den eigenen Kundendaten setzt eine intelligente Technologie voraus.

fidis hat in FACT.pilot ein umfangreiches Tool von Human Inference für das Black-List-Matching integriert und erfüllt somit alle Compliance-Anforderungen. Datenbestände werden intelligent und zuverlässig mit schwarzen Listen verglichen und analysiert. Die Daten der Black Lists sind jedoch häufig lückenhaft und oft fehlen die Adressen. Daher werden nicht nur Muster, Füllungsgrade, Werte und Schlüssel von der Software analysiert und erkannt, sondern auch Sprachkonventionen, Namenszusammenziehungen, phonetische Unterschiede und sogar Spitznamen werden berücksichtigt.